马耳他永居客户案例分享

签约时间：2024.4.19

目前进展：全套资料已经邮寄到马耳他律所，即将递交。

难点一：A总早期的财富积累和公司股份来自于父亲赠予，涉及赠予人模式，不仅需要解释A总的资金来源，也要解释父亲的资金来源，因此整个资产方案制作起来，较为耗时。

难点二：A总父亲作为赠与人，需要提供银行流水，但A总父亲在培养银行流水时，较不配合，在后期解释银行流水明细中，带来很多准备相关解释资料的需求。

A总于2024年4月签约，整个资料准备的时间在五个月左右，延长资料准备时间的主要原因为，A总90%的公司股份和部分资产，来自于父亲的赠予。在A总16岁的时候，父亲就通过现金的形式，将公司其他三位股东共计90%的股份赠予了A总，成为了A总的第一桶金，后续A总通过正常工作工资，也累计到了足够覆盖马耳他永居项目申请的资金，但是对于第一桶金的解释尤为重要，因此经过项目部和律师团队的综合考量，最终决定让父亲作为A总的赠与人，给父亲也拟定一份资金来源解释。

由于转股时间为2002年，距今已经长达22年，转股时又使用了现金交易，没有可以查找的凭证，因此在这个阶段与律师多次沟通，最终提供了当初转股的三位股东的身份证复印件、转股收据以及A总父亲的赠予声明。

赠予声明作为一个比较特殊的文件，马耳他移民局要求该文件进行公证+海牙认证，或者客户亲自前往北京或上海的大使馆，进行面对面使馆认证。为了避免A总和家人反复奔波，项目部最终在联系了十余家公证处后，找到了国内可以做线上视频赠予声明认证的公证处，公证认证价格颇高，且公证认证价格是根据赠予声明中的赠予金额和内容而定，建议未来有相同需求的申请人，在有条件的情况下，可以考虑前往大使馆进行认证，更加便宜且当场认证出结果。

材料准备中的另一个难点是，A总父亲作为赠与人，需要提供自己境内三个月的银行流水，需要账户活跃且不能有大额进出，但A总父亲年纪较大，在培养流水的过程中稍有不配合的情况，如出现大额转账、与A总账户的金额往来、与公司的金额往来等等，这些大额进出都需呀提供相关的解释声明和证明文件，在这个环节，大概耽误了2个月有余。建议后期申请的申请人，严格按照项目部指导培养银行流水，尽量避免不必要的大额进出，减少文件解释，更快递交全套材料。

A总的全套文件目前经过五个月的筹备，已经全部准备完全，待律师进行最终审核，即可递交到马耳他移民局。目前马耳他永居的审核周期，在10-12个月左右，以实际情况为准，建议有意向的申请人尽快进入管道办理，未来的申请审核周期预计会更长。